המסמכים הנדרשים לצורך ייעוץ משכנתאות והוצאת אישור עקרוני למשכנתא
תעודות זהות –
- צילום תעודות הזהות של כל מבקשי ההלוואה (צילום כולל הספח פתוח לגמרי).
- במידה ויש צורך בערבים משלמים – צילום תעודות הזהות של כל הערבים המשלמים בהלוואה (צילום כולל הספח פתוח לגמרי).
אישורי הכנסה –
- לשכיר –
- שלושה תלושי שכר אחרונים של שני בני הזוג
- מסמכים התומכים בקבלת בונוסים תקופתיים / שנתיים
- לעצמאי –
- העתק שומת מס הכנסה לשנת המס האחרונה.
- אישור רו"ח / יועץ מס על כל ההכנסות לשנת 2017 .
- בעל חברה (בעלות יחידה)
- העתק שומת מס הכנסה לשנת המס האחרונה.
- אישור רו"ח עבור בעל שליטה של חברה בע"מ לשנת 2017
הכנסות נוספות –
- שכר דירה – במקרה של נכס נוסף בבעלות, חוזה חתום ועדכני + דפי החשבון העו"ש אליו נכנס הכסף
- קצבאות ביטוח לאומי – מיכתב מהביטוח הלאומי+ הוכחת קבלת הכסף (דפי חשבון)
- דמי מזונות- הסכם מבית המשפט + דפי חשבון המוכיחים קבלת הכסף
- רווחי הון, דיוודנטים – מסמכים מהבנק התומכים בנתונים
תדפיסי עו"ש –
- תדפיס חשבונות הבנק שלושה חודשים אחרונים לכל חשבונות העו"ש.
- תדפיס חשבון הבנק ממנו תשולם המשכנתא.
הערה חשובה – על התדפיסים חייבים להופיע פרטי בעלי החשבון ופרטי החשבון (במידה ולא מצוינים הפרטים יש לצרף צילום של צ'ק).
התחייבויות – דיווח על כל התחייבות כגון :
- משכנתא קיימת – דו"ח יתרת משכנתא לסילוק והיסטוריית התנהלות שנתיים אחורה לפחות.
- הלוואות אחרות דו"ח מצב – היתרה לסילוק, תנאי ההלוואה, מהו הסכום המשולם כל חודש ותאריך סיום התשלום.
- מזונות – הסכם מזונות + דפי חשבון של החשבון בו נכנס הכסף
בלקיחת משכנתא לנכס קיים – אישור זכויות / נסח טאבו עדכני (תאריך הוצאה לא יותר מ-5 חודשים)
בקניית דירה – חוזה קניית הנכס אם נסגרה עסקה.
במשכנתא לבנייה –
- היתר בנייה בתוקף
- אישור זכויות / נסח טאבו עדכני (תאריך הוצאה לא יותר מ5 חודשים)
- אישור מהסוכנות היהודית במקרה הצורך
*** תיתכן בקשה למסמכים נוספים בהתאם לדברים שיעלו ולבקשות הבנק
