המסמכים הנדרשים לצורך ייעוץ משכנתאות והוצאת אישור עקרוני למשכנתא

תעודות זהות –

• צילום תעודות הזהות של כל מבקשי ההלוואה (צילום כולל הספח פתוח לגמרי).
• במידה ויש צורך בערבים משלמים – צילום תעודות הזהות של כל הערבים המשלמים בהלוואה (צילום כולל הספח פתוח לגמרי).

אישורי הכנסה –

• לשכיר –
  • שלושה תלושי שכר אחרונים של שני בני הזוג
  • מסמכים התומכים בקבלת בונוסים תקופתיים / שנתיים
• לעצמאי –
  • העתק שומת מס הכנסה לשנת המס האחרונה.
  • אישור רו"ח / יועץ מס על כל ההכנסות לשנת 2017 .
• בעל חברה (בעלות יחידה)
  • העתק שומת מס הכנסה לשנת המס האחרונה.
  • אישור רו"ח עבור בעל שליטה של חברה בע"מ לשנת 2017

הכנסות נוספות –

• שכר דירה – במקרה של נכס נוסף בבעלות, חוזה חתום ועדכני + דפי החשבון העו"ש אליו נכנס הכסף
• קצבאות ביטוח לאומי – מיכתב מהביטוח הלאומי+ הוכחת קבלת הכסף (דפי חשבון)
• דמי מזונות- הסכם מבית המשפט + דפי חשבון המוכיחים קבלת הכסף
• רווחי הון, דיוודנטים – מסמכים מהבנק התומכים בנתונים

תדפיסי עו"ש –

• תדפיס חשבונות הבנק שלושה חודשים אחרונים לכל חשבונות העו"ש.
• תדפיס חשבון הבנק ממנו תשולם המשכנתא.

הערה חשובה – על התדפיסים חייבים להופיע פרטי בעלי החשבון ופרטי החשבון (במידה ולא מצוינים הפרטים יש לצרף צילום של צ'ק).

התחייבויות – דיווח על כל התחייבות כגון :

• משכנתא קיימת – דו"ח יתרת משכנתא לסילוק והיסטוריית התנהלות שנתיים אחורה לפחות.
• הלוואות אחרות דו"ח מצב – היתרה לסילוק, תנאי ההלוואה, מהו הסכום המשולם כל חודש ותאריך סיום התשלום.
• מזונות – הסכם מזונות + דפי חשבון של החשבון בו נכנס הכסף

בלקיחת משכנתא לנכס קיים – אישור זכויות / נסח טאבו עדכני (תאריך הוצאה לא יותר מ-5 חודשים)

בקניית דירה – חוזה קניית הנכס אם נסגרה עסקה.

במשכנתא לבנייה –

• היתר בנייה בתוקף
• אישור זכויות / נסח טאבו עדכני (תאריך הוצאה לא יותר מ5 חודשים)
• אישור מהסוכנות היהודית במקרה הצורך

*** תיתכן בקשה למסמכים נוספים בהתאם לדברים שיעלו ולבקשות  הבנק

קובץ להדפסה